近日，江蘇省蘇州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)會同張家港市公安局深入推進(jìn)“凈網(wǎng)2020”專項(xiàng)行動和網(wǎng)絡(luò)重案攻堅(jiān)專項(xiàng)行動時(shí)，成功摧毀了一個為網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙提供支付結(jié)算渠道的團(tuán)伙，先后抓獲涉案人員72人，查扣作案用電腦41臺，手機(jī)210余部，凍結(jié)銀行卡2100余張，涉案資金達(dá)4.8億余元。

2月18日，張家港市公安局塘橋派出所接到顧某報(bào)警，稱其網(wǎng)貸被騙。2月9日，顧某使用手機(jī)下載并登錄了一款名為“有米有品”的貸款A(yù)pp，填寫個人信息、銀行卡賬號以及預(yù)期貸款3000元后，立即收到一筆1650元的放款。顧某稱，該平臺并沒有提供相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，也沒有顯示確認(rèn)貸款的按鈕，在輸入意向貸款金額后，直接向其提供的銀行卡賬戶打款。

接到報(bào)警后，張家港警方高度重視，立即啟動辦案程序。蘇州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)也隨即介入，聯(lián)合張家港市警方成立專案組，第一時(shí)間開展線上線下偵查工作。

經(jīng)初查發(fā)現(xiàn)，顧某收到的1650元放款，實(shí)際上是從3000元貸款中扣除服務(wù)費(fèi)1329元和利息21元后剩下的余款。由于顧某覺得收費(fèi)過高，便登錄App提前還貸，不但無法完成還款操作，還在5日后自動生成一筆每日200元的違約金。之后，顧某就接到了各類催債電話。

專案組對顧某提供的涉案虛擬賬號進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)顧某還款后立即被轉(zhuǎn)至全國多地的10個對公賬戶上，這些對公賬戶的所有者均為空殼“皮包公司”。隨后，賬戶資金又分別流向位于境外的一個龐大資金池。

專案組圍繞涉案網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)pp調(diào)查，鎖定了網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)pp的推廣團(tuán)隊(duì)，進(jìn)而找出了負(fù)責(zé)App資金往來的財(cái)務(wù)人員黃某。隨著調(diào)查深入，專案組發(fā)現(xiàn)黃某背后還有個叫“火牛”的第四方支付平臺。

所謂的第四方支付平臺，指未獲得國家支付結(jié)算許可，違反國家支付結(jié)算制度，依托第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道。

經(jīng)查，“火牛”平臺分工明確，有像黃某等這樣負(fù)責(zé)收放貸款，還有專門負(fù)責(zé)貸款催債、資金池運(yùn)維、App推廣等業(yè)務(wù)的工作人員。該平臺負(fù)責(zé)人王某與黃某等平臺核心人員藏匿在緬甸果敢地區(qū)，剩余人員分散藏匿在國內(nèi)各地。

4月25日，專案組組織來自蘇州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)、張家港市公安局的116名警力分赴廣東廣州、廣西北海，四川成都等地開展收網(wǎng)行動。4月28日清晨，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下，各地收網(wǎng)抓捕同步開展，成功抓獲涉案人員72人。

經(jīng)查，王某伙同兩名“金主”以及大學(xué)同學(xué)袁某一起入股，開設(shè)了“火牛”第四方支付平臺。“金主”負(fù)責(zé)提供運(yùn)維資金，袁某負(fù)責(zé)App開發(fā)和技術(shù)保障，王某負(fù)責(zé)日常的平臺運(yùn)轉(zhuǎn)和工作人員管理。自去年12月以來，王某帶領(lǐng)團(tuán)伙成員先后在越南峴港和緬甸果敢作案。

截至案發(fā)，在“火牛”第四方支付平臺內(nèi)注冊的App商戶超100家，放款記錄超過20萬條，涉及的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙受害者超過21萬余人。平臺按照1%至1.5%的比例，對每筆往來資金收取手續(xù)費(fèi)。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，王某等人已累計(jì)斂財(cái)9000多萬元。

為了繼續(xù)擴(kuò)大戰(zhàn)果，深挖下游犯罪，專案組從資金方面切入，查扣涉案資金4000多萬元。由于王某等團(tuán)隊(duì)核心人員仍藏匿在緬甸果敢地區(qū)，專案組從王某等人的境內(nèi)關(guān)系切入，開展勸返工作。由于經(jīng)濟(jì)來源被切斷，加上反復(fù)地工作溝通，王某、黃某以及其他4名涉案人員表示愿意回國投案。后在相關(guān)部門的幫助下，王某等7人順利回國投案。

目前，王某等36人被依法采取刑事強(qiáng)制措施，境外“金主”與相關(guān)案情仍在進(jìn)一步追查中。

□ 本報(bào)記者 　羅莎莎

□ 本報(bào)通訊員 吳宇星

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