“大哥，您開(kāi)卡是做什么用的啊?”

“你們?cè)谀膫€(gè)公司?是做什么工程的啊?”

“為什么預(yù)留電話是一樣的手機(jī)號(hào)碼啊?”

“您知道銀行卡的使用要求嗎?”

……

近日，建行平頂山汝州支行的大廳里，來(lái)了八位奇怪的客戶，他們異地口音、言辭閃爍、答非所問(wèn)，卻都有一個(gè)共同的要求——辦卡。

這支隊(duì)伍一早就引起了大堂經(jīng)理的警惕，待客戶進(jìn)入大廳后便刻意將隊(duì)伍分開(kāi)，分頭溝通，用開(kāi)篇的一個(gè)個(gè)問(wèn)題細(xì)致地了解著情況。詢問(wèn)過(guò)程中，這些客戶吞吞吐吐，一會(huì)兒說(shuō)打工需要辦卡，一會(huì)兒說(shuō)自己要存錢用，但登記的預(yù)留手機(jī)號(hào)卻是同一個(gè)號(hào)碼。

經(jīng)初步判斷，這是一起疑似買賣賬戶事件。網(wǎng)點(diǎn)主管當(dāng)機(jī)立斷，要求客戶出具相關(guān)辦卡證明，并反復(fù)告知客戶銀行卡存儲(chǔ)了個(gè)人敏感信息，如果貪圖小便宜出售了個(gè)人名下的銀行卡，有可能被開(kāi)辦、販賣賬戶的犯罪集團(tuán)獲得和倒賣，為犯罪分子實(shí)施犯罪埋下了隱患。

“銀行卡只能戶主使用，出售、轉(zhuǎn)借他人都是違法行為。”“被回收的銀行卡極有可能會(huì)被犯罪分子用于洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等非法活動(dòng)，開(kāi)戶人有可能間接成為了非法活動(dòng)的幫兇，嚴(yán)重的還會(huì)承擔(dān)刑事責(zé)任，您了解么?”

在主管和大堂經(jīng)理不斷的解釋勸說(shuō)中，終于，八位客戶逐個(gè)主動(dòng)放棄了辦卡的想法。

這是發(fā)生在建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)簡(jiǎn)單“小事”，但卻是建行河南省分行發(fā)揮金融安全防護(hù)前沿陣地作用的真實(shí)寫照。近年來(lái)建行河南省分行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，以國(guó)有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，從源頭協(xié)助地方機(jī)構(gòu)打擊倒賣賬戶非法產(chǎn)業(yè)鏈，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

多措并舉 構(gòu)筑防范非法買賣銀行賬戶防護(hù)網(wǎng)

為進(jìn)一步宣傳普及金融安全知識(shí)，提高公眾防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，提高公眾對(duì)買賣賬戶危害的認(rèn)識(shí)，建設(shè)銀行河南省分行多措并舉，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)隊(duì)伍培訓(xùn)、對(duì)外開(kāi)展宣傳教育，截至目前已協(xié)助公安機(jī)關(guān)堵截、破獲了多起金融詐騙、疑似買賣賬戶事件。

據(jù)了解，建行河南省分行持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)及管理，將風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)融入到業(yè)務(wù)辦理的方方面面。同時(shí)，以網(wǎng)點(diǎn)為第一道防線，進(jìn)行定點(diǎn)宣傳，借助LED屏、網(wǎng)點(diǎn)電視、宣傳折頁(yè)和海報(bào)等，宣傳金融安全知識(shí)，普及買賣賬戶的危害性。結(jié)合周邊社區(qū)情況，廣泛開(kāi)展宣傳，拉橫幅、發(fā)折頁(yè)、搞宣講，以面對(duì)面的方式，細(xì)致認(rèn)真開(kāi)展講解、針對(duì)有效解答難題，將金融安全知識(shí)傳播到了大街小巷，為打擊金融犯罪營(yíng)造了良好的環(huán)境與氛圍。(李佳)

免責(zé)聲明：本文不構(gòu)成任何商業(yè)建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！本站發(fā)布的圖文一切為分享交流，傳播正能量，此文不保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，內(nèi)容僅供參考

關(guān)鍵詞： 非法買賣 銀行賬戶 防護(hù)網(wǎng) 金融犯罪